Получение накопительной части пенсии: какие документы нужны, как офрмить

  • у работающих граждан 1967 года рождения и моложе за счет того, что их работодатели уплачивают страховые взносы на финансирование накопительной пенсии;
  • у мужчин 1953–1966 года рождения и женщин 1957–1966 года рождения, в пользу которых в период с 2002 по 2004 год работодатели уплачивали страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии. С 2005 года эти отчисления были прекращены в связи с изменениями законодательства;
  • у участников Программы государственного софинансирования пенсий;
  • у тех, кто направил средства материнского (семейного) капитала на формирование пенсионных накоплений.

к содержанию ↑

Куда обратиться

Гражданин может обратиться за установлением выплат за счет пенсионных накоплений в любое время после возникновения права на выплату без каких-либо ограничений по времени. Важно отметить, что обращаться необходимо в ту организацию, через которую гражданин формирует свои пенсионные накопления, то есть либо в Пенсионный фонд России, либо в соответствующий негосударственный пенсионный фонд.

Если вы не уверены в том, где формируются ваши пенсионные накопления, за уточнением всегда можно обратиться в ПФР или многофункциональный центр (МФЦ).

Если гражданин формирует свои пенсионные накопления через ПФР, заявление с документами необходимо подать в территориальный орган Пенсионного фонда России по месту регистрации (в том числе временной) или в МФЦ. Если вы проживаете по адресу, который не имеет подтверждения регистрацией, то обратитесь в Пенсионный фонд по месту фактического проживания.

Заявление с документами можно подать лично либо через законного представителя (доверенное лицо) непосредственно в территориальный орган ПФР, по почте или через МФЦ. При подаче заявления по почте днем обращения за страховой пенсией считается дата, указанная на почтовом штемпеле по месту отправления заявления, через МФЦ – дата приема заявления МФЦ.

к содержанию ↑

Какие документы представить

При возникновении права на выплату за счет средств пенсионных накоплений гражданин может обратиться за ее назначением в любое время после возникновения этого права и назначить выплату как одновременно со страховой пенсией, так и отдельно. Достаточно представить комплект документов, необходимых для назначения страховой пенсии .

Если пенсионер, у которого формировались пенсионные накопления, не обращался за их установлением, то он может обратиться с заявлением об установлении соответствующей выплаты в любое удобное для него время. С собой необходимо иметь паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования.

к содержанию ↑

Виды выплат средств пенсионных накоплений

Единовременная выплата – выплачиваются сразу все пенсионные накопления одной суммы. Получатели:

  • граждане, у которых размер накопительной пенсии составляет 5 процентов и менее по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости, в том числе с учетом фиксированной выплаты, и размера накопительной пенсии, рассчитанных по состоянию на день назначения накопительной пенсии;
  • граждане, получающие страховую пенсию по инвалидности или по случаю потери кормильца либо получающие пенсию по государственному пенсионному обеспечению, которые при достижении общеустановленного пенсионного возраста не приобрели право на страховую пенсию по старости из-за отсутствия необходимого страхового стажа или необходимого количества пенсионных баллов ( с учетом переходных положений пенсионной формулы ).

Срочная пенсионная выплата. Ее продолжительность определяет сам гражданин, но она не может быть меньше 10 лет. Выплачивается при возникновении права на пенсию по старости лицам, сформировавшим пенсионные накопления за счет взносов в рамках Программы государственного софинансирования пенсий, в том числе взносов работодателя, взносов государства на софинансирование и дохода от их инвестирования, а также за счет средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии, и дохода от их инвестирования.

Накопительная пенсия – осуществляется ежемесячно и пожизненно. Размер накопительной пенсии рассчитывается исходя из ожидаемого периода выплаты с 2018 года – 20,5 лет (246 месяцев). Чтобы рассчитать ежемесячный размер выплаты, надо общую сумму пенсионных накоплений, учтенную в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, по состоянию на день, с которого назначается выплата, разделить на 246 месяцев.

Размер накопительной пенсии будет выше, если обратиться за назначением пенсии позднее приобретения права на указанную пенсию. Например, если обратиться за назначением пенсии на три года позднее, то сумма пенсионных накоплений будет делиться уже на 210 месяцев.

к содержанию ↑

Сроки обращения и выплата

Заявление о назначении накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты при условии наличия всех необходимых документов рассматривается не более 10 рабочих дней со дня приема заявления со всеми необходимыми документами, а заявление о назначении единовременной выплаты – в течение месяца со дня представления последнего необходимого документа, представленного в течение трех месяцев со дня дачи соответствующих разъяснений территориальным органом ПФР. По результатам рассмотрения выносится решение о назначении соответствующей выплаты или об отказе в ее назначении с обоснованием причин.

Единовременная выплата средств пенсионных накоплений производится в срок, не превышающий два месяца со дня принятия решения.

Выплата накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты производится за текущий месяц одновременно со страховой пенсией и в порядке, предусмотренном для указанной пенсии. Если у гражданина пенсионные накопления формируются в негосударственном пенсионном фонде, то за их назначением необходимо обращаться туда.

Всё о том, как оформить накопительную часть пенсии и какие документы нужно собрать для получения выплат

Часть трудовой пенсии создана на азах пенсионного накопления, которое считается с доли персонального счета человека, что застраховался. В положении № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» от 15.12.2001 г., говорится о надобности компенсации страховых возмещений в структуру России, отвечающей за данный вид выплат.

На сегодняшний день пенсия состоит из двух частей: страховой и накопительной. На первую часть припадает 15-16% от заработного плана человека, процент накопительной составляет 5-6 %.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

к содержанию ↑

Стоит ли оформлять накопительную часть пенсии?

У вас будет возможность сохранить свои позиции на прежнюю пенсию (одна выплата) или же поделить ее на две части:

У каждой стороны есть свои плюсы и минусы:

  1. по разделу страховой пенсии, она проходит момент увеличения на степени инфляции, а вот накопительную систему пенсии это не затрагивает.
  2. Сумма накопительной системы зависит от ее роста только от процента, который был прописан в контракте, данный момент может и не покрывать степень инфляции, но может увеличивать суммы отчисления.

Например, за весь свой рабочий период человек заработал 400 тысяч рублей, он может получить больше, из-за процента который ему начислен негосударственным ПФ РФ.

Вы всегда должны учитывать тот момент, что за весь рабочий период, у вас могли быть взлеты и падения, то есть положительно отразившееся на вашем счету инвестиции, также и негативно отразившееся, что само по себе отразится на всей вашей сумме получения пенсии. В этом случае законодательство может защитить только те 400 тысяч, что были заложены, процент вы можете и не обналичить.

Те сотрудники, которые в дальнейшем примут вариант о накопительной системе пенсии и направят на это 6%, будут влиять на этот процент, он будет значительно ниже, так как был создан с 10%.

Поэтому при хороших и высоких зарплатах, наивысшее количество бонусов может дойти до 10%, но если будет факт накопительной системы, то это будет только 6 или 6,5%.

к содержанию ↑

В какой государственной структуре это можно сделать?

Мнение эксперта
Макаров Виктор Петрович
Адвокат с 10-летним стажем. Специализация — уголовное право. Признанный эксперт права.

Любой представитель может обратиться за законными выплатами за счет пенсионных накопителей после того, как вам пришло уведомление о том, что вы можете снять средства без временных ограничений.

Этими вопросами занимаются следующие структуры:

  1. пенсионный фонд РФ.
  2. Коммерческий пенсионный фонд.

Если вы не уверены, где точно проходит ваша пенсия, то узнать это можно, обратившись в ПФР МФЦ, они вам точно ответят, где создается ваша система начисления.

Если вы создаете свою накопительную пенсию через ПФР, то официальные документы вы должны предъявить в нужный по территории орган Пенсионного фонда РФ. Не забывайте, все делается по месту вашего жительства.

Если вы официально не зарегистрированы там, где проживайте, нужно отнести документы в Пенсионный фонд по фактическому месту вашего жительства.

Документы можно отправить лично или же через второе официальное лицо.

к содержанию ↑

Подготовка пакета необходимых документов

Также вы должны направиться в любое время после того, как у вас законно появилась это право, и получить выплату со страховой пенсией, так и без нее.

Какие документы нужны для получения? Вот список:

  • документ о назначении пенсии;
  • документ, где будет информация о вашем возрасте, место рождения, гражданство;
  • официальный стаж;
  • документ об изменение фамилии, имени (если есть такой случай);
  • нетрудоспособность кого из семьи.

У вас еще должно быть непосредственно 3 документа с собой:

  1. документ, утверждающий вашу личность.
  2. СНИЛС.
  3. Акт про назначение пенсии.

к оглавлению

к содержанию ↑

Как оформить получение?

Чтобы сделать запрос на оформление, нужно обратиться в официальный фонд пенсий России. Второй вариант – в орган Пенсионного Фонда по месту проживания.

Если не знаете, куда конкретно можно пойти, то в каждом населенном пункте всегда работают специальные центры, куда можно обратиться за помощью. Если вы проживаете не по месту своей регистрации, можно посетить Пенсионный Фонд. Туда необходимо подать документацию.

В территориальный орган относится заявление лично, либо через официального представителя.

Для этой процедуры необходимо:

    выбрать хороший негосударственный фонд, который будет полностью соответствовать вашим и также государственным критериям, надежный, что зарекомендовал себя с отличной стороны.

Предпочтительно чтобы это была организация, которая не первый раз будет таким заниматься, всем известная на рынке. Слепо искать большие проценты не нужно, лучше не высокий, но надежный.

  • уведомить департамент фонда о том, что вы переходите и переводите свои активы (пенсию) на другой некоммерческий фонд. Данное заявление можно отнести в отделение самому, или же отправить на электронную почту, и дождаться ответного письма.
  • составить договор, что вы переходите на другой вид фонда. Такой договор вступает в силу с 1 января следующего года, но перевод баланса должен осуществляться не позже конца марта. Теперь после всех операций вся ответственность ложится на плечи вашего новоизбранного фонда.
  • Если захотите в дальнейшем поменять фонд, то вам придется пройти эту же систему переоформления:

    1. подача бумаг о переводе в другую структуру.
    2. Заключение контракта с новой структурой фонда.

    О плюсах и минусах перевода накопительной части пенсии в негосударственный фонд можно узнать тут.

    к содержанию ↑

    Разновидности выплат

    Существует три вида выплат накопления:

    1. в одно и то же время постоянная выплата;
    2. моментальная оплата;
    3. накопительная система пенсии.

    Постоянная выплата начисляется по запросу, вам выдают все ваши сбережения:

    1. жители, у которых объем накопительной системы предполагает статус выше 5-6% в соотношении, и меньше по отношению к страховой системе, рассчитывают на оплату все сразу.
    2. Жители, у которых есть справка об инвалидности или по случаю потери основного человека, что обеспечивает семью, могут также рассчитывать на выплаты.

    Накопительная пенсия – существует ежемесячная и пожизненная. После 2016 года ее объем будут считать от 20 лет стажа. Чтобы в дальнейшем посчитать вашу ежемесячную выплату, надо будет весь капитал за 20 лет разбросить на 240 месяцев, это будет ежемесячная сумма.

    Сроки обращения и выплата

    Всё о том, как оформить накопительную часть пенсии и какие документы нужно собрать для получения выплат

    к содержанию ↑

    Содержание статьи:

    1. Условия получения накопительной пенсии в 2020 году
    2. Порядок оформления накопительной пенсии
    3. Основные этапы
    4. Список необходимых документов
    5. Выплата средств пенсионных накоплений
    6. Пример оформления накопительной пенсии
    7. Заключение
    8. Наиболее популярный вопрос и ответ на него по накопительной пенсии
    9. Список законов
    10. Образцы заявлений и бланков

    Накопительная пенсия – деньги, находящиеся на личном счету трудоустроенного человека в пенсионном фонде Российской Федерации, или его независимом аналоге – НПФ (каждый трудящийся имеет возможность перенаправить сбережения туда).

    Многие путают пенсионные накопления со страховой частью. Существенное отличие заключается в том, что отчисления в накопительную пенсию вложены в ценные бумаги или прочие финансовые активы.

    Деньги на протяжении всей трудовой деятельности накапливаются на лицевом счету человека, так происходит до самого выхода на пенсию, когда их можно получить. Если гражданин умер, то его счет переходит правопреемникам первой очереди – близким родственникам.

    Кому положена накопительная пенсия:

    1. Лицам, родившимся в 1967 году или позже. За этих людей наниматель обязуется делать отчисления от зарплаты в размере 6%. В 2014 и 2015 г.г. правительство приняло решение о заморозке пенсионных активов, все взносы тратятся на выплату страховых пенсий. Мораторий продлится до 2019 года.
    2. Мужчинам, родившимся в промежуток с 1953 по 1966 г.г., и женщинам 57 – 66 года рождения в 2002–2004 гг. производились накопительные отчисления.
    3. Участникам Программы софинансирования пенсии.
    4. Женщинам, принявшим решение перенаправить материнский капитал на создание пенсионных сбережений.
    к содержанию ↑

    Условия получения накопительной пенсии в 2020 году

    Для получения накопленных средств достаточно обратиться в структуру, куда производились соответствующие выплаты. Чтобы узнать, куда направлялись накопительные отчисления, следует обратиться в местное отделение ПФ Российской Федерации.

    Мнение эксперта
    Макаров Виктор Петрович
    Адвокат с 10-летним стажем. Специализация — уголовное право. Признанный эксперт права.

    Также можно воспользоваться информацией с электронного портала государственных услуг. Третий вариант – территориальный многофункциональный центр.

    Средства можно получить только тогда, когда соблюдены следующие условия:

    • размер накопительной части будет меньше 5% от номинала страховой;
    • назначена пенсия по инвалидности;
    • начисляется пенсия из-за потери кормильца, у которого имелись соответствующие накопления;
    • достигнут возраст выхода на пенсию.

    Перечисленные условия позволяют получить деньги с накопительного счета единовременно. Во всех остальных, компенсация будет выплачиваться ежемесячно.

    Порядок оформления накопительной пенсии

    Чтобы снять накопленные средства можно воспользоваться услугами регионального филиала ПФ РФ или негосударственного ПФ, в том случае, если отчисления поступают туда.

    Прошение о перечислении накопительной пенсии или срочном переводе находится на рассмотрении не более десяти дней. Первостепенное условие – наличие всех требуемых законом документов.

    Если нужно получить единовременный платеж, то рассмотрение затянется на месяц, после которого выносится вердикт. Если в выплате отказано, то предоставляется письменное разъяснение такого решения.

    Разовый платеж осуществляется в течение 2 месяцев со дня вынесения вердикта. Накопительная и срочная пенсии выплачиваются каждый месяц. Эти сроки действительны относительно государственного пенсионного фонда. НПФ устанавливает свои. Для их уточнения следует обратиться к услугам одного из филиалов.

    Основные этапы

    Потребуется предоставить заявление и все необходимые документы. На данном этапе регламентирована форма прошения только для НПФ, но на ее примере можно написать бумагу в ПФ РФ.

    Заявление подается собственноручно или отправляется по почте. Можно передать бумаги региональному многофункциональному центру, предоставляющему муниципальные услуги.

    Или через интернет-портал.

    Получив заявление, НПФ обязаны предоставить расписку либо прислать извещение о приеме к рассмотрению. По истечении десятидневного срока фонд должен уведомить о положительном или отрицательном решении.

    Размер выплаты рассчитывается с учетом регламентированного срока – 20,5 лет. Для определения суммы пенсии все накопления делят на предполагаемый срок выплат, который составляет 246 месяцев.

    Список необходимых документов

    Накопительная может выплачиваться как совместно со страховой, так и отдельно. Понадобятся следующие бумаги:

    • заявление (посмотреть и скачать можно здесь: [Образец заявления на выплату накопительной пенсии]);
    • документ, где указан возраст и место жительства;
    • свидетельство о праве получать обязательную пенсию за выслугу лет;
    • справка от регионального филиала пенсионного фонда (для НПФ).

    Выплата средств пенсионных накоплений

    1. Единовременная. Производится если пенсионные накопления меньше 5% от номинала стандартной пенсии. Такой вариант подойдет людям, получавшим отчисления в промежуток с 2002 по 2004 год.
    2. Срочная. Выплачивается ежемесячно на протяжении определенного срока. Формируется по программе софинансирования посредством добавочных выплат. Учитываются такие факторы, как: личные ассигнования, премии, прибыль от инвестирования, маткапитал.
    3. Накопительная. Вместе со страховой пенсией ее выплачивают ежемесячно частями.

    Пример оформления накопительной пенсии

    Скворцов Геннадий Александрович, работая на сталелитейном заводе в городе Твери, получил серьезную травму ноги. Это привело к тому, что он раньше времени ушел на пенсию по инвалидности. Так как Скворцов недоработал до пенсионного возраста, накопительные отчисления не были произведены в полном объеме. Единственно верным решением стало получить единовременный платеж. Для этого Гражданин отдал заявление и нужные документы в ПФ РФ. Положительный вердикт был вынесен спустя неделю после подачи прошения. Средства перевели на счет, который указал гражданин.

    Заключение

    Из всего вышеперечисленного можно сделать несколько выводов:

    1. Формирование накопительной пенсии доступно не всем. Существует ограничение по году рождения. К тому же нужно официальное трудоустройство.
    2. Пенсия складывается из выплат работодателя (22% от ЗП сотрудника). Шесть процентов идут на накопительную, остальное на страховую части.
    3. Оформление накопительной пенсии проводится быстро, с учетом даты подачи заявления.
    4. Накопительная часть – деньги, которые можно инвестировать, тем самым увеличивая пенсию.
    5. Система довольно прозрачна. За всеми переводами можно проследить.

    Наиболее популярный вопрос и ответ на него по накопительной пенсии

    Вопрос: Хотела перевести сбережения на счет в «Сбербанк». Отказали в выплате накопительной части пенсии. В причине указали: размер накоплений превышает 5% от общей суммы начислений на страховую часть. Можно обратиться в суд?

    Ответ: Нет, таким правом вы не обладаете. В законе № 360-ФЗ четко определены критерии назначения выплат. Государством установлено «правило 5%», оспаривать которое просто бесполезно.

    Список законов

    Образцы заявлений и бланков

    Вам понадобятся следующие образцы документов:

    Единовременное получение накопительной части пенсии

    1. Можно ли снять всю сумму накоплений?
    2. Как получить единовременную выплату?
    3. ПФР и НПФ
    4. Частичное получение накопительной пенсии?
    к содержанию ↑

    Можно ли снять всю сумму накоплений?

    Большинство граждан предпенсионного и пенсионного возраста планируют снять накопительную часть пенсии (далее НЧ) единоразово. Но не все лица могут это сделать.

    Так на сегодняшний день НЧ можно получить одним из следующих способов (Федеральный закон No360):

    1. ежемесячная прибавка;
    2. срочная выплата;
    3. единовременный возврат;
    4. единовременная выдача родственникам погибшего застрахованного лица.

    Более подробно поговорим о возможности единовременного платежа НЧ. Итак, для получения всей суммы сразу нужно подходить под один из следующих критериев:

    1. Гражданин имеет одну из категорий инвалидности.
    2. Ранее назначена пенсия по потере кормильца.

    Кроме того, НЧ пенсионных отчислений может переходить по наследству в случае гибели застрахованного лица. При заключении договора в НПФ (негосударственный пенсионный фонд) гражданин может самостоятельно указать в договоре наследников, которые вправе претендовать на накопления.

    Если же средства сосредоточены в ПФР (Пенсионный фонд), тогда нужно подать заявку в данный фонд, в котором будут прописаны возможные наследники.

    Если же наследники не указаны, тогда сумма разделяется в равных долях между заявителями. В первую очередь на НЧ могут претендовать дети (родные и усыновленные), супруги, родители погибшего лица, а только потом братья, внуки, дедушки.

    Кроме того, выплаты наследникам производятся при соблюдении следующих условий:

    • НЧ не была установлена.
    • Гражданин получал срочные выплаты.
    • НЧ рассчитана, но еще ни разу не были выплачена.

    Если накопления были выплачены хоть один раз (при бессрочном назначении), тогда остаток средств не компенсируется наследникам погибшего гражданина.

    Заморозка накоплений

    В федеральном бюджете не хватает финансовых средств на оплату пенсии действующим пенсионерам, поэтому органы власти приняли решение использовать накопления граждан для погашения пенсионного долга.

    В итоге в 2017 году НЧ продолжает находиться в замороженном состоянии. Однако каждый гражданин должен знать следующее:

    1. Данная заморозка не влияет на пенсионные права.
    2. Накопительная система продолжает существовать.
    3. Средства, находящиеся на НЧ, переводят в баллы, которые учитываются при формировании будущих пенсионных выплат.
    к содержанию ↑

    Как получить единовременную выплату?

    Для получения единовременной НЧ, нужно обратиться в ПФР с заявкой и основным перечнем документов, таких как:

    • Заявление.
    • Паспортные данные.
    • Свидетельство или справка пенсионера.
    • Реквизиты банковского счета.
    • Документ о дополнительных льготах (например, инвалидность).
    • Страховое свидетельство (СНИЛС).
    • Трудовая книжка (для пенсионеров по инвалидности, потере кормильца).
    • Нотариальная доверенность и паспортные данные доверителя (если документацию сдает представитель пенсионера).
    • Иные документы по Постановлению Правительства No 1047 от 21.12.2009.

    Срок рассмотрения и принятия решения – 1 месяц. Выплата производится в течение 2 месяцев после получения положительного ответа от ПФР. В случае отрицательного результата, заявителю направляется письменное уведомление в течение 5 рабочих дней.

    к содержанию ↑

    ПФР и НПФ

    Перед тем как подавать запрос о получении НЧ, застрахованное лицо должно вспомнить, где находятся накопления.

    Мнение эксперта
    Макаров Виктор Петрович
    Адвокат с 10-летним стажем. Специализация — уголовное право. Признанный эксперт права.

    Для этого достаточно сделать письменный запрос в ПФР. По итогам полученных данных нужно обратиться именно в ту организацию, где находится НЧ. При этом вариантов может быть всего два – ПФР или НПФ.

    Для получения НЧ пенсионных выплат, застрахованное лицо должно предоставить в организацию перечень документов, который указан в предыдущей главе данной статьи.

    Автор статьи
    Макаров Виктор Петрович
    Адвокат с 10-летним стажем. Специализация — уголовное право. Признанный эксперт права.
    Следующая
    ДругоеПовышение пенсионного возраста военнослужащим

    Добавить комментарий

    Adblock
    detector