Об отдельных вопросах, связанных с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 08.11.2013 г. N 12-1-5/1831 

Банк России рассмотрел письмо и по вопросу о возможности издания Банком России внутреннего распорядительного документа для территориальных учреждений Банка России о применении мер воздействия к кредитным организациям в связи с принятием Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (далее - Федеральный закон N 134-ФЗ) сообщает, что позиция Банка России по указанным вопросам была изложена в письме Банка России от 12.08.2013 N 011-31/3431.

Дополнительно отмечаем, что ответы на содержащиеся в письме вопросы доводились до кредитных организаций в рамках проведенных банковскими ассоциациями мероприятий, посвященных вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе посвященным вопросам практической реализации Федерального закона N 134-ФЗ.

1. Понятие "блокирование (замораживание) денежных средств или иного имущества" раскрыто в статье 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон). При этом норма подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, устанавливающая обязанность организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, является нормой прямого действия и не предполагает определения Банком России порядка ее реализации.

Кредитные организации самостоятельно определяют порядок (разрабатывают программу) блокирования (замораживания) безналичных денежных средств или иного имущества клиента в рамках правил внутреннего контроля. При этом следует учитывать, что каких-либо изъятий в отношении отдельных видов операций с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащим лицам, указанным в подпункте 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, указанная норма не содержит.

2. Полагаем, что процедура приостановления операции, предусмотренная пунктом 10 статьи 7 Федерального закона, должна применяться, в частности, в отношении операций контрагентов лиц, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.

3. Исходя из буквального прочтения нормы подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона установленный указанным пунктом срок, исчисляемый "со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации...", установлен в отношении применения кредитной организацией мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, а не в отношении начала процедуры выявления такого клиента.

4. Поскольку Федеральный закон не имеет обратной силы, полагаем, что обязанность документально фиксировать информацию в соответствии с требованием абзаца 7 пункта 2 статьи 7 Федерального закона возникает у кредитной организации в отношении всех операций, совершенных клиентом после вступления в силу Федерального закона N 134-ФЗ, по операциям которого направлен или ранее (в том числе и до вступления в силу Федерального закона N 134-ФЗ) направлялся запрос уполномоченного органа.

5. Ответ на вопрос содержится в Информационном письме Департамента от 29.08.2003 N 4 (вопрос 2).
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

11.11.2018 12.11.2018
Доллар США 66.8497 66.8497
Евро 75.8076 75.8076
Казахстанских тенге 17.9544 17.9544
Китайских юаней 96.2642 96.2642
Украинских гривен 23.9390 23.9390
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

- Он сказал, что по форме моей груди может определить характер. Но грудь-то я
ему показывать не стала, а сразу показала характер.