Об отдельных вопросах, связанных с деятельностью СРО в сфере финансового рынка

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 27.11.2015 г. N 51-3-2-4/527 

Департамент развития финансовых рынков Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение от 27 июля 2015 года и сообщает следующее.

1. По вопросу 1

В соответствии с пунктом 3 статьи 2 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 223-ФЗ) целью деятельности саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (далее - саморегулируемая организация) является защита и представление интересов своих членов в Банке России, федеральных органах исполнительной власти, органах исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органах местного самоуправления, судах, международных организациях. При этом положениями Федерального закона N 223-ФЗ не устанавливается запрет на представление саморегулируемой организацией интересов своих членов в законодательных (представительных) органах государственной власти. Кроме того, положениями Федерального закона N 223-ФЗ саморегулируемым организациям предоставляется право представлять интересы своих членов в судебных органах, однако согласно положениям статьи 53 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, части 4 статьи 61 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, части 5 статьи 57 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (в соответствии с Федеральным законом от 8 марта 2015 года N 22-ФЗ вводится в действие с 15 сентября 2015 года) полномочия представителя должны быть выражены в доверенности, выданной и оформленной в соответствии с главой 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

2. По вопросу 2

В соответствии с пунктом 5 части 8 статьи 3 Федерального закона от 5 мая 2014 года N 99-ФЗ "О внесении изменений в главу 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 99-ФЗ) со дня вступления в силу Федерального закона N 99-ФЗ к созданным до дня его вступления в силу юридическим лицам соответственно применяются нормы главы 4 Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона N 99-ФЗ), в частности, к некоммерческим партнерствам применяются нормы об ассоциациях (союзах) (статьи 123.8 - 123.11 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Вместе с тем согласно части 7 статьи 3 Федерального закона N 99-ФЗ учредительные документы, а также наименования юридических лиц, созданных до дня вступления в силу Федерального закона N 99-ФЗ, подлежат приведению в соответствие с нормами главы 4 Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона N 99-ФЗ) при первом изменении учредительных документов таких юридических лиц. Принимая во внимание введенные Федеральным законом N 223-ФЗ требования к саморегулируемым организациям, в том числе в части приема в члены, формирования органов управления, специализированных органов, разработки базовых и внутренних стандартов, а также то, что одним из условий приобретения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в соответствии с частью 1 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ является создание некоммерческой организации в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" в форме ассоциации (союза), представляется целесообразным приведение учредительных документов некоммерческой организации, претендующей на получение статуса саморегулируемой организации, в соответствие с требованиями Федерального закона N 223-ФЗ, в том числе в части организационной правовой формы. Кроме того, согласно части 10 статьи 33 Федерального закона N 223-ФЗ организации, объединяющие финансовые организации, указанные в части 1 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ, и использующие в своем наименовании или при осуществлении своей деятельности слова "саморегулируемая", "саморегулирование" и (или) иным образом указывающие на наличие права осуществлять саморегулирование в сфере финансового рынка, в течение двух месяцев со дня вступления в силу Федерального закона N 223-ФЗ обязаны приобрести статус саморегулируемой организации в соответствии с Федеральным законом N 223-ФЗ, либо прекратить использование указанных слов в своем наименовании или при осуществлении своей деятельности, либо не указывать иным образом на наличие права
осуществлять саморегулирование в сфере финансового рынка, за исключением случаев, предусмотренных статьей 33 Федерального закона N 223-ФЗ.

Дополнительно отмечаем, что в соответствии с пунктом 2 части 11 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ основанием для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка является в том числе представление некоммерческой организацией документов, не соответствующих требованиям, установленным Федеральным законом N 223-ФЗ и нормативными актами Банка России.

3. По вопросу 3

Федеральный закон N 223-ФЗ не устанавливает каких-либо ограничений по количеству представляемых саморегулируемой организацией видов деятельности участников финансового рынка при условии соблюдения ею требований, установленных пунктом 1 части 4 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ, в отношении количества членов, являющихся участниками финансового рынка.

4. По вопросу 4

В соответствии с частью 5 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ статус саморегулируемой организации может быть приобретен некоммерческой организацией в отношении нескольких видов деятельности финансовых организаций при условии соблюдения требований пункта 1 части 4 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ в отношении количества объединенных в составе некоммерческой организации финансовых организаций, осуществляющих каждый вид деятельности, предусмотренный частью 1 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ. Пунктом 1 части 4 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ установлено, что для приобретения статуса саморегулируемой организации некоммерческая организация должна объединять в своем составе в качестве ее членов не менее 26% от общего количества финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности.

Таким образом, некоммерческая организация, намеревающаяся получить статус саморегулируемой организации в отношении микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов и ломбардов, должна объединять не менее 26% кредитных потребительских кооперативов, 26% микрофинансовых организаций. При этом положения Федерального закона N 223-ФЗ не распространяются на саморегулируемые организации ломбардов, осуществляющие свою деятельность в соответствии с нормами Федерального закона от 1 декабря 2007 года N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях".

5. По вопросам 5 и 6

В настоящее время Банком России осуществляется подготовка нормативных актов, устанавливающих порядок представления документов для принятия Банком России решения о внесении сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций, порядок ведения и состав информации единого реестра саморегулируемых организаций, порядок, формы и срок представления саморегулируемой организацией в Банк России документов и информации, предусмотренных частью 7 статьи 29 Федерального закона N 223-ФЗ, и их состав, требования к составлению сметы, отражающей возможность осуществления саморегулируемой организацией своих функций. При этом проекты указанных нормативных актов планируется подготовить до января 2016 года (с учетом срока вступления в силу Федерального закона N 223-ФЗ).

6. По вопросу 7

К числу клиентов микрофинансовых организаций - членов саморегулируемых организаций возможно отнести лиц, являющихся получателями финансовых услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями.

Вместе с тем стандарты саморегулируемых организаций, регулирующие отношения между членами саморегулируемой организации и их клиентами, также могут затрагивать случаи, когда исполнение обязательств клиентами членов саморегулируемой организации обеспечивается неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

7. По вопросу 8

В соответствии с пунктом 4 части 4 статьи 4 Федерального закона N 223-ФЗ стандарты саморегулируемой организации должны не допускать возможность установления необоснованного преимущества для отдельных членов саморегулируемой организации, включая учредителей такой саморегулируемой организации, в том числе в отношении порядка выбора членов постоянно действующего коллегиального органа управления саморегулируемой организации. При этом, несмотря на то что Федеральный закон N 223-ФЗ не содержит определения необоснованного преимущества, при подготовке внутренних стандартов саморегулируемой организации следует руководствоваться в том числе принципом признания равенства участников регулируемых отношений, в связи с чем члены саморегулируемой организации рассматриваются в контексте Федерального закона N 223-ФЗ как лица, действующие на основе равенства.

8. По вопросу 9

С учетом положений части 2 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ статус саморегулируемой организации приобретается в отношении одного или нескольких видов деятельности финансовых организаций. В целях защиты и представления интересов членов саморегулируемых организаций, осуществляющих вид деятельности в соответствии с частью 1 статьи 3 Федерального закона N 223-ФЗ, для которых обязательно исполнение базовых стандартов, предполагается создание 16 комитетов по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России (далее - комитет по стандартам).

9. По вопросу 10

С учетом срока вступления в силу Федерального закона N 223-ФЗ проект нормативного акта Банка России, устанавливающего перечень операций (с содержанием видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации в зависимости от вида деятельности финансовых организаций, перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями определенного вида базовых стандартов и требования к их содержанию, планируется подготовить в 2016 году. Одновременно отмечаем, что в соответствии с частью 9 статьи 33 Федерального закона N 223-ФЗ Банк России устанавливает перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями определенного вида базовых стандартов и требования к их содержанию в течение трех месяцев со дня приобретения статуса первой саморегулируемой организацией соответствующего вида.

10. По вопросу 11

В соответствии с частью 5 статьи 5 Федерального закона N 223-ФЗ в состав комитета по стандартам должны входить представители саморегулируемых организаций по соответствующему виду деятельности финансовых организаций, представители Банка России, а также представители федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной деятельности. Положениями Федерального закона N 223-ФЗ не предусмотрено включение в состав комитета по стандартам иных представителей.

11. По вопросу 12 сообщаем, что проект нормативного акта Банка России, устанавливающего порядок согласования комитетом по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России базовых стандартов и порядок утверждения Банком России согласованных комитетом по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России базовых стандартов (в том числе основания для отказа в утверждении базового стандарта), планируется подготовить к марту 2016 года.

12. По вопросу 13

В соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона N 223-ФЗ Банк России на основании письменного обращения саморегулируемой организации вправе передать ей полномочия по получению от членов саморегулируемой организации отчетности, перечень которой устанавливается Банком России. Нормативный акт Банка России, устанавливающий порядок передачи Банком России саморегулируемой организации отчетности, перечень такой отчетности, порядок осуществления переданных полномочий саморегулируемой организацией, а также порядок и основания прекращения переданных полномочий саморегулируемой организации, планируется подготовить в 2016 году. При этом перечень отчетности, получаемой от членов саморегулируемой организации, планируется установить исходя из видов отчетности участников финансового рынка, являющихся членами саморегулируемой организации, установленной нормативными актами Банка России, действующими в настоящее время, а также с учетом особенностей их деятельности.

13. По вопросу 14

В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона N 223-ФЗ членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида. В то же время в соответствии с частью 3 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Федеральный закон N 190-ФЗ) кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение 3 месяцев со дня создания кредитных потребительских кооперативов. Кредитные потребительские кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Федеральным законом N 190-ФЗ, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Одновременно отмечаем, что в соответствии с положениями части 4 статьи 33 Федерального закона N 223-ФЗ сведения о некоммерческих организациях, осуществляющих не менее одного года ко дню вступления в силу Федерального закона N 223-ФЗ деятельность в статусе саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, созданной в соответствии с Федеральным законом N 190-ФЗ, считаются внесенными в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка со дня вступления в силу Федерального закона N 223-ФЗ без соблюдения указанными организациями требований, предусмотренных Федеральным законом N 223-ФЗ.

Саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов, получившие статус саморегулируемой организации в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 33 Федерального закона N 223-ФЗ, обязаны в течение двух лет со дня вступления в силу Федерального закона N 223-ФЗ представить в Банк России документы для приобретения статуса саморегулируемой организации в соответствии с требованиями, установленными частью 4 статьи 3 настоящего Федерального закона N 223-ФЗ.

14. По вопросам 15 - 19, изложенным в обращении, сообщаем, что в первой половине 2016 года планируется подготовить проекты нормативных актов Банка России, устанавливающих:

состав и порядок представления саморегулируемой организацией информации и (или) документов, касающихся деятельности финансовой организации;

требования к уведомлению саморегулируемой организацией финансовой организации, членство которой в саморегулируемой организации прекращено, Банка России, иных саморегулируемых организаций, объединяющих финансовые организации, которые осуществляют тот же вид деятельности, о прекращении членства финансовой организации в саморегулируемой организации;

порядок ведения реестра членов саморегулируемой организации;

порядок рассмотрения саморегулируемой организацией дел о применении мер в отношении своих членов;

порядок представления саморегулируемой организацией в Банк России информации, ходатайств и документов.

Предложение о подготовке информационного письма Банка России, содержащего перечень федеральных законов и нормативных актов Банка России, предусматривающих раскрытие саморегулируемой организацией информации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, принято во внимание. Вместе с тем отмечаем, что опубликование федеральных законов осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 14 июня 1994 года N 5-ФЗ "О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания", опубликование нормативных актов Банка России осуществляется в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

15. По вопросу 20, изложенному в обращении, сообщаем, что в первой половине 2016 года планируется подготовить проект нормативного акта Банка России, устанавливающего требования к содержанию отчетности, форме, порядку и срокам ее представления саморегулируемой организацией в Банк России, а также порядку предоставления саморегулируемыми организациями в Банк России информации о поступивших обращениях и ответах на обращения.

16. По вопросу 21

В соответствии с частью 2 статьи 22 Федерального закона N 223-ФЗ независимыми членами постоянно действующего коллегиального органа управления саморегулируемой организации считаются лица, которые не связаны трудовыми отношениями с саморегулируемой организацией или ее членами.

Вместе с тем обращаем внимание, что в соответствии с положениями статьи 19.1 Трудового кодекса Российской Федерации судом может осуществляться признание отношений, возникших на основании гражданско-правового договора, трудовыми отношениями в случае, если физическое лицо, являющееся исполнителем по гражданско-правовому договору, обратилось непосредственно в суд, или по материалам (документам), направленным государственной инспекцией труда, иными органами и лицами, обладающими необходимыми для этого полномочиями в соответствии с федеральными законами.

Также необходимо отметить, что при формировании правоприменительной практики саморегулируемой организации в части избрания независимых директоров целесообразно также принимать во внимание лучший опыт корпоративного управления, отраженный в том числе в Кодексе корпоративного управления (письмо Банка России от 10 апреля 2014 года N 06-52/2463).

17. По вопросам 22 - 24, изложенным в обращении, сообщаем, что проекты нормативных актов Банка России, устанавливающих требования к деловой репутации кандидата на должность руководителя саморегулируемой организации, порядок согласования руководителя саморегулируемой организации на соответствие (квалификационным) требованиям, порядок ведения и состав информации единого реестра саморегулируемых организаций, будут подготовлены к январю 2016 года.

18. По вопросу 25, изложенному в обращении, сообщаем, что Федеральным законом N 223-ФЗ не устанавливается определение "грубого нарушения". Раскрыть указанное понятие планируется в проекте нормативного акта Банка России, устанавливающего порядок осуществления Банком России надзора за деятельностью саморегулируемых организаций, который планируется подготовить к февралю 2016 года.

19. По вопросам 26 - 30, изложенным в обращении, сообщаем, что в первой половине 2016 года планируется подготовить проекты нормативных актов Банка России, устанавливающих:

порядок передачи Банку России материалов (информации и документов), образовавшихся в ходе деятельности саморегулируемой организации, статус которой прекращен, а также касающихся деятельности ее членов;

требования к содержанию отчетности, форме, порядку и срокам ее представления саморегулируемой организацией в Банк России;

порядок, форму и сроки направления извещения саморегулируемой организацией в Банк России относительно наличия оснований для отзыва у члена саморегулируемой организации лицензии (разрешения), исключения сведений о нем из реестра финансовых организаций, осуществляющих соответствующий вид деятельности, или направления в суд заявления о ликвидации члена саморегулируемой организации, а также состав документов, прилагаемых к извещению, сроки подготовки мотивированного мнения саморегулируемой организацией;

порядок направления саморегулируемой организацией в Банк России информации о выявлении в деятельности члена саморегулируемой организации нарушений требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов;

порядок представления саморегулируемой организацией в Банк России информации, ходатайств и документов.

20. По вопросу 31, изложенному в обращении, сообщаем, что проект нормативного акта Банка России, утверждающего Положение о совете саморегулируемых организаций, планируется подготовить к маю 2016 года при необходимости.
 
Директор

Е.В.Чайковская

Курсы валют

10.12.2018 11.12.2018
Доллар США 66.9227 66.2416
Евро 76.0777 75.7075
Казахстанских тенге 18.0516 17.9162
Китайских юаней 97.2700 95.8079
Украинских гривен 24.0506 23.8322
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

– Эх, девчонки, зря мы в школе физ-ру прогуливали – там через козлов учили
перепрыгивать!