Об обновлении кредитными организациями идентификационных сведений о клиенте при проведении операций по списанию комиссии

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3251 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел запрос о применении пункта 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П <1> (далее - Положение N 499-П) и сообщает следующее.
________________________________
<1> Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
Позиция Департамента, изложенная в письме от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 <2> (вопрос 7), разъясняющая норму пункта 1.6 Положения N 499-П, базируется на буквальном прочтении данного пункта. Операция по списанию комиссии - это операция, совершаемая на основании распоряжения клиента, которое было дано однократно на весь период действия договора банковского счета (вклада) путем подписания соответствующего договора, содержащего условие о порядке, периодичности и сумме взимаемого банком комиссионного вознаграждения. Следовательно, принимая во внимание положение абзаца 6 пункта 1.6 Положения N 499-П, проведение соответствующей операции, включая списание комиссионного вознаграждения с банковского счета клиента, возможно только после завершения обновления идентификационных сведений.
________________________________
<2> Опубликовано в Вестнике Банка России, размещенном в информационно-справочных системах.
 
Аналогичный подход применим и к другим операциям, упомянутым в рассматриваемом письме.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Если женщина села на диету, стала качать пресс – это значит, что ей через
два часа ехать на море.