Об обновлении кредитными организациями идентификационных сведений о клиенте при проведении операций по списанию комиссии

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3251 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел запрос о применении пункта 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П <1> (далее - Положение N 499-П) и сообщает следующее.
________________________________
<1> Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
Позиция Департамента, изложенная в письме от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 <2> (вопрос 7), разъясняющая норму пункта 1.6 Положения N 499-П, базируется на буквальном прочтении данного пункта. Операция по списанию комиссии - это операция, совершаемая на основании распоряжения клиента, которое было дано однократно на весь период действия договора банковского счета (вклада) путем подписания соответствующего договора, содержащего условие о порядке, периодичности и сумме взимаемого банком комиссионного вознаграждения. Следовательно, принимая во внимание положение абзаца 6 пункта 1.6 Положения N 499-П, проведение соответствующей операции, включая списание комиссионного вознаграждения с банковского счета клиента, возможно только после завершения обновления идентификационных сведений.
________________________________
<2> Опубликовано в Вестнике Банка России, размещенном в информационно-справочных системах.
 
Аналогичный подход применим и к другим операциям, упомянутым в рассматриваемом письме.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

20.11.2018 21.11.2018
Доллар США 66.0081 65.5871
Евро 75.3218 75.1825
Казахстанских тенге 17.9673 17.9283
Китайских юаней 95.0701 94.5195
Украинских гривен 23.7610 23.6179
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Когда я хожу с мужем по магазинам и он говорит «я расплачусь», мне кажется,
он хочет поменять ударение.