Об обновлении кредитными организациями идентификационных сведений о клиенте при проведении операций по списанию комиссии

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3251 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел запрос о применении пункта 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П <1> (далее - Положение N 499-П) и сообщает следующее.
________________________________
<1> Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
Позиция Департамента, изложенная в письме от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 <2> (вопрос 7), разъясняющая норму пункта 1.6 Положения N 499-П, базируется на буквальном прочтении данного пункта. Операция по списанию комиссии - это операция, совершаемая на основании распоряжения клиента, которое было дано однократно на весь период действия договора банковского счета (вклада) путем подписания соответствующего договора, содержащего условие о порядке, периодичности и сумме взимаемого банком комиссионного вознаграждения. Следовательно, принимая во внимание положение абзаца 6 пункта 1.6 Положения N 499-П, проведение соответствующей операции, включая списание комиссионного вознаграждения с банковского счета клиента, возможно только после завершения обновления идентификационных сведений.
________________________________
<2> Опубликовано в Вестнике Банка России, размещенном в информационно-справочных системах.
 
Аналогичный подход применим и к другим операциям, упомянутым в рассматриваемом письме.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

21.03.2019 22.03.2019
Доллар США 64.2803 63.7420
Евро 72.9389 72.7870
Казахстанских тенге 16.9744 16.8460
Китайских юаней 95.9422 95.3137
Украинских гривен 23.6522 23.3864
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Не успеешь привыкнуть к своему возрасту, а он уже изменился.