Об обновлении кредитными организациями идентификационных сведений о клиенте при проведении операций по списанию комиссии

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3251 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел запрос о применении пункта 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П <1> (далее - Положение N 499-П) и сообщает следующее.
________________________________
<1> Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
Позиция Департамента, изложенная в письме от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 <2> (вопрос 7), разъясняющая норму пункта 1.6 Положения N 499-П, базируется на буквальном прочтении данного пункта. Операция по списанию комиссии - это операция, совершаемая на основании распоряжения клиента, которое было дано однократно на весь период действия договора банковского счета (вклада) путем подписания соответствующего договора, содержащего условие о порядке, периодичности и сумме взимаемого банком комиссионного вознаграждения. Следовательно, принимая во внимание положение абзаца 6 пункта 1.6 Положения N 499-П, проведение соответствующей операции, включая списание комиссионного вознаграждения с банковского счета клиента, возможно только после завершения обновления идентификационных сведений.
________________________________
<2> Опубликовано в Вестнике Банка России, размещенном в информационно-справочных системах.
 
Аналогичный подход применим и к другим операциям, упомянутым в рассматриваемом письме.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

20.09.2018 21.09.2018
Доллар США 67.0098 66.4725
Евро 78.3613 77.7529
Казахстанских тенге 18.5710 18.5742
Китайских юаней 97.7760 96.9962
Украинских гривен 23.8427 23.6936
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Не успеешь привыкнуть к своему возрасту, а он уже изменился.