О применении Федерального закона № 115-ФЗ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 22.08.2016 г. № 12-1-5/1866 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 12.07.2016 № А-02/5-319 и сообщает следующее.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ* кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

Поскольку указанная норма Федерального закона № 115-ФЗ не содержит изъятий в отношении операций клиентов кредитной организации, совершенных в других кредитных организациях, в указанном в обращении случае у кредитной организации возникает обязанность документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, совершенным через иные кредитные организации, о которых ей стало известно, в случае, если на дату их совершения такое лицо являлось клиентом этой кредитной организации.

Квалификации операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации как представленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях. Способ получения необходимой информации кредитная организация самостоятельно определяет в своих правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

И.о. директора

И.В. Дворянчиков

_____________________________

* Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .

Курсы валют

18.05.2018 19.05.2018
Доллар США 61.8215 61.9408
Евро 73.0236 73.1769
Казахстанских тенге 18.8564 18.8404
Китайских юаней 97.0952 97.1498
Украинских гривен 23.5757 23.6913
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

– Как довести девушку до сумасшествия? – Дать ей кучу денег и закрыть все
магазины.