О применении Федерального закона № 115-ФЗ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 22.08.2016 г. № 12-1-5/1866 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 12.07.2016 № А-02/5-319 и сообщает следующее.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ* кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

Поскольку указанная норма Федерального закона № 115-ФЗ не содержит изъятий в отношении операций клиентов кредитной организации, совершенных в других кредитных организациях, в указанном в обращении случае у кредитной организации возникает обязанность документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, совершенным через иные кредитные организации, о которых ей стало известно, в случае, если на дату их совершения такое лицо являлось клиентом этой кредитной организации.

Квалификации операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации как представленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях. Способ получения необходимой информации кредитная организация самостоятельно определяет в своих правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

И.о. директора

И.В. Дворянчиков

_____________________________

* Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .

Курсы валют

23.01.2019 24.01.2019
Доллар США 66.5499 66.3318
Евро 75.5541 75.3861
Казахстанских тенге 17.5626 17.5166
Китайских юаней 97.7166 97.7135
Украинских гривен 23.8421 23.9376
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Когда я хожу с мужем по магазинам и он говорит «я расплачусь», мне кажется,
он хочет поменять ударение.