О применении Федерального закона № 115-ФЗ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 22.08.2016 г. № 12-1-5/1866 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 12.07.2016 № А-02/5-319 и сообщает следующее.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ* кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

Поскольку указанная норма Федерального закона № 115-ФЗ не содержит изъятий в отношении операций клиентов кредитной организации, совершенных в других кредитных организациях, в указанном в обращении случае у кредитной организации возникает обязанность документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, совершенным через иные кредитные организации, о которых ей стало известно, в случае, если на дату их совершения такое лицо являлось клиентом этой кредитной организации.

Квалификации операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации как представленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях. Способ получения необходимой информации кредитная организация самостоятельно определяет в своих правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

И.о. директора

И.В. Дворянчиков

_____________________________

* Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .

Курсы валют

23.02.2018 24.02.2018
Доллар США 56.7608 56.7608
Евро 69.6341 69.6341
Казахстанских тенге 17.7488 17.7488
Китайских юаней 89.2325 89.2325
Украинских гривен 20.9527 20.9527
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Если ваш муж ушёл к другой, значит, её муж ушёл к третьей… Ждите – скоро
чей-нибудь муж придёт к вам. Должны же они куда-то деваться!