О квалификации НФО операции клиента в качестве подозрительной в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3247 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение и сообщает следующее.

Исходя из требований Положения N 445-П <1> в некредитной финансовой организации (далее - НФО) должны быть разработаны программы выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск).
__________________________________
<1> Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
В рамках указанных программ НФО самостоятельно определяет процедуры и методы, а также перечень документов и объем информации для ее фиксирования и оценки с целью исключения возможности проведения клиентами подозрительных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в целях управления своими рисками.

Приведенные в обращении операции формально соответствуют описанию кода вида признака 4402. В соответствии с пунктом 5.5 Положения N 445-П решение о квалификации/неквалификации выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции НФО принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

20.03.2019 21.03.2019
Доллар США 64.3167 64.2803
Евро 72.9995 72.9389
Казахстанских тенге 17.0905 16.9744
Китайских юаней 95.7792 95.9422
Украинских гривен 23.6787 23.6522
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Любая женщина хочет новое платье.
Но еще больше она хочет влезть в старое