О квалификации НФО операции клиента в качестве подозрительной в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3247 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение и сообщает следующее.

Исходя из требований Положения N 445-П <1> в некредитной финансовой организации (далее - НФО) должны быть разработаны программы выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск).
__________________________________
<1> Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
В рамках указанных программ НФО самостоятельно определяет процедуры и методы, а также перечень документов и объем информации для ее фиксирования и оценки с целью исключения возможности проведения клиентами подозрительных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в целях управления своими рисками.

Приведенные в обращении операции формально соответствуют описанию кода вида признака 4402. В соответствии с пунктом 5.5 Положения N 445-П решение о квалификации/неквалификации выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции НФО принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

20.01.2019 21.01.2019
Доллар США 66.3309 66.3309
Евро 75.5841 75.5841
Казахстанских тенге 17.4794 17.4794
Китайских юаней 97.9734 97.9734
Украинских гривен 23.6944 23.6944
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

На вопрос: “Когда у Вас последний раз был секс?”
Надо отвечать: “Последнего раза еще не было!!”