О квалификации НФО операции клиента в качестве подозрительной в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3247 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение и сообщает следующее.

Исходя из требований Положения N 445-П <1> в некредитной финансовой организации (далее - НФО) должны быть разработаны программы выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск).
__________________________________
<1> Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
В рамках указанных программ НФО самостоятельно определяет процедуры и методы, а также перечень документов и объем информации для ее фиксирования и оценки с целью исключения возможности проведения клиентами подозрительных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в целях управления своими рисками.

Приведенные в обращении операции формально соответствуют описанию кода вида признака 4402. В соответствии с пунктом 5.5 Положения N 445-П решение о квалификации/неквалификации выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции НФО принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

21.09.2018 22.09.2018
Доллар США 66.4725 66.2497
Евро 77.7529 78.0753
Казахстанских тенге 18.5742 18.7400
Китайских юаней 96.9962 96.8563
Украинских гривен 23.6936 23.6184
Все курсы

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

– Как довести девушку до сумасшествия? – Дать ей кучу денег и закрыть все
магазины.