О квалификации НФО операции клиента в качестве подозрительной в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
ПИСЬМО

от 06.10.2017 г. N 12-1-5/3247 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение и сообщает следующее.

Исходя из требований Положения N 445-П <1> в некредитной финансовой организации (далее - НФО) должны быть разработаны программы выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск).
__________________________________
<1> Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 
В рамках указанных программ НФО самостоятельно определяет процедуры и методы, а также перечень документов и объем информации для ее фиксирования и оценки с целью исключения возможности проведения клиентами подозрительных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в целях управления своими рисками.

Приведенные в обращении операции формально соответствуют описанию кода вида признака 4402. В соответствии с пунктом 5.5 Положения N 445-П решение о квалификации/неквалификации выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции НФО принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.
 
Заместитель директора

И.В.Ясинский

Курсы валют

Теги

Все теги

Случайный Анекдот

Идут две подруги. Одна на каблуках, такая шикарная. А вторая в шлёпанцах,
такая счастливая!